为什么虚拟货币是区块链存在的唯一意义

为什么虚拟货币是区块链存在的唯一意义

原因不难猜。就功能而言，区块链无非是一个以特殊方式加密的公共数据库，这种不性感的概念是不能用来炒作的。当然，区块链如此抢眼，它的内涵和外延不可能像它的功能那么有营养。为了解释清楚，我们需要了解很多本体之外的技术。信息，重中之重是以比特币为代表的虚拟货币

区块链的痛点

五年前，世界上没有多少人知道区块链是比特币的底层技术。本系统以数据块（blocks）的形式传输，数据块通过尾部附加的方式连接成链。没有创新进展；但从价值观的角度来看，它们是有根本区别的。之前所有的技术都是为了提高效率，而区块链正好相反。

既然比特币是区块链的标志性存在，我们不妨以它为样本

比特币系统中的每一笔交易记账都经过全网无数用户的验证。验证通过后可以建立交易，第一个成功记账的用户可以获得一定数量的比特币奖励。这种信息处理过程通常称为挖掘。目前比特币系统的活跃用户数约为500万，2017年的处理量约为3000万笔交易。 3000万笔交易量是多少？ 2017年11月11日，支付宝完成14.8亿笔交易，约为比特币年交易量的50倍

这个差距并不代表一个大问题。毕竟比特币的用户数量远低于支付宝，应用场景也远不及支付宝，所以交易量存在数量级差异也就不足为奇了。真正说明问题的是它支持这 3000 万笔交易。交易所用电量：外媒Digiconomist公布，2017年比特币系统用电量达到300亿千瓦时，占全球用电量0.13%，超过全国数十亿年用电量换句话说，要处理一笔交易，比特币系统需要平均消耗 1,000 千瓦时的电力；以中国居民电价计算，相当于每位活跃用户人均3000元。如此难以置信的功耗意味着计算能力的巨大分配，这与小处理功能形成了强烈的对比

去中心化的低效不仅体现在算力上，还体现在数据存储上

继续以比特币为例，众所周知，比特币（区块链技术）要求用户以分布式的方式存储公共账本。其背后的逻辑很奇怪：去中心化的概念认为中央账本的管理者会作弊，所以账本的存储必须公示。目前完整的比特币公共账本规模已经超过 150GB，并且以每年数十GB 的速度快速增长，仅支持每年 500 万用户和 3000 万笔交易。如果有一天它的处理能力堪比现在的支付宝，比特币账本的规模每年将增加 500TB 以上。相当于将支付宝服务器存储的数据备份到所有用户的个人电脑上，荒谬之事显而易见

为了解决这个问题，比特币系统现在允许用户存储不完整的公共账本，即轻钱包，但其交易验证仍然依赖于网络上其他人的完整账本。试想一下，当公共账本大到大多数人都无法完全存储的时候，唯一剩下的完整用户节点不就又变成了中央账本吗？ ?

将视野扩展到虚拟货币以外的区块链应用（如果存在的话），公共账本不仅需要记录纯数字交易金额，还需要记录每辆车的保险信息，每个人的信用信息，如果这些多维度数据要集中存储在每个用户的终端上，那么我们需要的将是短时间内天文数字的存储空间，这将是不可能解决的问题

从哲学的角度来看，科学的本质是怀疑，宗教的本质是相信区块链是科学技术范围内的概念。人们怎么能忽略许多悖论而成为他们的信徒？答案当然离不开比特币这个世界上创造财富的奇迹

比特币的哲学

不知道从什么时候开始，大佬们开始刻意将比特币和区块链区分为两个概念，说比特币只是区块链的应用之一

动机多种多样

稍微有点经济学常识的人都知道，比特币不可能成为正常经济中的通用货币。它有自己的通货紧缩属性，忽视货币政策，与现代经济理论不符。挑战信用货币实在是太厉害了。除了世界上少数失败的国家外，所有以政府信用为基础发行的信用货币也称为法定货币，因为大多数国家的法律都有明确规定，本国货币是国内流通中必须接受的一般等价物场地。这样，国家既保证了信用货币不被拒绝，同时又保证了货币持有者的权利不被侵犯。也就是说，信用货币并不是凭空发行的。政府信用背书由状态机支持

比特币的发行机制（即挖矿）意在去中心化政府的货币中心化背后是对政府存在合理性的质疑

如前所述，去中心化的逻辑起点是对中心化组织的不信任。比特币原教旨主义者之所以选择使用机器共识而不是制度共识，根本原因在于政府主导的货币发行体系不能反映公平、正义、通货膨胀、不平等、财富和穷人。比特币试图解决的这些问题都指向了建立。从这个角度来说，比特币的低效共识机制也有一种哲学意义上的高效换取公平

如果技术进步最终会使效率损失可以忽略不计，那是否意味着不值得信任的中心化机构不需要存在？

这是一个危险的问题，幸好我们暂时不用回答，因为比特币在公平方面的尝试基本失败了

比特币设计者的初衷是希望比特币参与者能够以大致均等的机会获得比特币，为此设计了一个相当复杂和理想化的区块链算法，即所谓的PoW（Proof of Work, Proof of Work) 机制通过穷举随机数变量，第一个得到具体要求。具有哈希函数值（Hash）的用户将有权预订本轮交易并获得相应的比特币奖励。基于 PoW 机制，每个用户获得比特币的概率直接由他贡献的算力决定。投入越多，回报越多，似乎合情合理

当然，事情没那么简单

On the one hand, Bitcoin's PoW is extremely energy-intensive, and each time a random number is generated to obtain a specific required hash value The expected probability is 1/62^18 (less than 100,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000 are 一) , 所以整个设备需要大量的穷举运算来确定记账权。感谢这种公平的激励机制

另一方面，比特币设计者对算力的分布做出了严重的误判。他认为用户会老老实实使用 CPU 来运行挖矿程序，但受限于 CPU 内核的数量和成本，单个用户不太可能集中过多的计算能力。不过，后来的事情大家都已经明白了。从 GPU 到矿机再到大型矿坑，为去中心化设计的系统几乎是寡头制

比特币严重背离其理念并非偶然

规模化生产给矿业巨头带来了诸多好处：电费议价能力更强，固定资产利用效率更高，综合人工成本更低，研发摊销成本更薄即使是比特币等虚拟产品，生产过程仍然符合边际成本递减的简单经济规律。这是中心化存在的必然性。从自然科学的角度，也建立了类似的结论：散沙的个体是熵值最高的状态，高熵意味着无能

有人认为Po W扭曲了比特币的概念，降低了效率，引发了对算力的竞争。如果取消，问题就迎刃而解了。所以他们设计了新的激励机制，比如 PoSDPoS。在我看来，这些努力不会有成果，因为在效率和公平的跷跷板上，你不可能满足所有人，甚至是大多数人

换一种说法：任何一种虚拟货币激励机制都是死经济系统，系统不能保证动态经济系统的稳定运行，只有活人才能保证

去令牌化的困境

由于比特币的种种问题，圈内有识之士的意识，现在如果继续把区块链和比特币绑定在一起，就会两败俱伤。以技术清白的名义断绝关系势在必行。影响太大了。区块链不解放，后来者致富的空间就会被挤掉。

但是，区块链真的可以去币吗？

很多不知道真相的普通人，甚至一些知名投资人都觉得，真正不可变的区块链凭借自身的技术具有无限的价值

不得不说，有很大的误会

比如跨行结算，即使区块链系统成功完成记账操作，但是流氓银行拒绝对外支付，区块链可以代替法律，是不是保证对方银行的权利不会被侵权？再比如产品防伪，即使二维码是正确的，但卖家放在盒子里的第一件事就是有缺陷的产品。区块链能否发挥魔力，让客户顺利收到正品？事实另一方面，区块链是真实的，不可变的，充其量只能作用于虚拟信息，它的触角根本无法触及现实世界。

但是，这些概念现在被有意或无意地滥用，这是负责任的。 , 大多数有前途的区块链应用完全基于真实的、不可篡改的字面想象。提出这些应用的人并不了解区块链技术本身，他们发现的只是一些以真实性为痛点的应用。这只是一个场景，这样的场景当然无处不在。然而，最终大家会发现，即使克服了冗余安全性低效等诸多问题，想象中的区块链需求依然不会出现。

因为这在很大程度上不是技术问题，而是经济问题

区块链的去中心化设计意味着运行系统的成本会分摊给每个用户，但理性人的本性从来不是分享和奉献，而是搭便车。以比特币为例，更不要说矿机等硬件投资，只有电费虚拟币最贵的是什么币，如果区块链应用，活跃用户每年要交3000元 没有产生明显个人利益的自发参与，甚至勉强参与都会存在可靠的。因此，区块链的商业应用不能与激励机制脱钩。

说得更深入一点，区块链的共识不仅仅是技术上的公共账本共识，更是区块链上的共识。比如在比特币体系中，如果没有激励机制，或者比特币一文不值，就没有人提供算力，没有人提供存储空间，也没有人宣扬比特币本身。是系统的价值，想法和技术只是美丽的故事

媒体报道的各种区块链应用可以总结为两种方式：要么利用主题炒作，要么在中心化机构的交易中强行应用区块链算法；或者是纯粹的前景，不考虑实现的方式和难度。不知为何，这些媒体在鼓吹区块链的过程中达成了奇妙的默契，更别提虚拟货币了，这严重误导了大家，认为区块链只是一种纯粹的网络技术。事实上，如果出现了一个名副其实的区块链生态，那么白皮书最后一张图一定是虚拟货币。

据此，我们不妨重新审视一下虚拟货币与区块链的关系

圈子里有个说法，区块链是基础，用的是虚拟货币。这种说法的真实性很难明确指出，区块链的本质是虚拟货币为了建立公平的激励机制而创造的特定算法。在这里我们可以断言，一旦虚拟货币的灵魂消失，区块链就没有价值了

这个说法可能一时难以接受，但逻辑上并没有太大的错误

所谓的价值产生无非是三个标准：创造需求、降低成本、重塑公平。从成本上看，区块链相对于中心化没有优势；从公平的角度来看，比特币的大社会实验已经揭晓，唯一的悬念就是区块链是否创造了需求。

这个时候，币圈的人可以跳出来肯定的说，当然有需求，看看这风起云涌的ICO！

ICO嘉年华

ICO，全称InitialCoinOffering虚拟币最贵的是什么币，是初始代币发行。普通虚拟货币定价后向公众出售股份的所谓早期项目有多早？组建一个团队，写一份白皮书就足够了。有空的话可以顺便做个PPT，挺用心的。至于尽职调查财务分析，根本不需要，因为大多数项目没有一分钱的营业收入

具体虚拟货币的名字有点不专业，币圈通俗的名字应该是token，比较优雅翻译在白皮书里叫Token，项目组会画出各种大饼，告诉你这个token从家里有多少价值，但是如果你想知道token是什么，对不起，区块链圈有一个优良传统，叫做模糊性

出于一些有意义的原因，大多数 ICO 法律文件（LegalDocuments）都是纯英文的，而代币的真正定义实际上隐藏在其中。几乎所有的 ICO 都在法律文件中做了类似以下的规定： 代币不授予除白皮书中规定的收益以外的任何权利，并且只有在项目成功时才会生效。众筹投资者不能对项目开发和管理施加任何影响。代币并不意味着投资者对项目拥有任何形式的所有权。所有权，并且没有与该项目相关的未来收入和知识产权。

这段令人瞠目结舌的文字直言不讳：虽然你付出了代价，但你什么都不是。 ICO众筹不是我们过去知道的众筹，投资者买的不是股票，而是筹码。当庄家停止下注时，筹码被归类为空，大多数庄家根本无法下注

没有基础资产、没有主体信用、没有商业模式、没有法律保护，这样的虚拟货币能卖吗？答案是肯定的

这一切看似荒谬，但背后的逻辑其实很简单：因为很多人通过ICO赚钱

组建团队写白皮书是ICO产业链的第一个环节，接下来就要拉大佬的平台，发币到海外交易所，推出虚拟币。为了操纵币价，吸引更多的投机者入市，最终看到套现离场的时机，有人在这个游戏中直接实现了财务自由； >

面对如此低门槛的发财奇迹，谁都该兴奋

但是，如果项目本身无法盈利，无论怎么包装美化，ICO终究还是一场零和游戏。如果你赚了很多钱，那么一定有人会跌到谷底。这就像我们熟知的金字塔计划。谁都知道最后一击会杀了他们，但他们都觉得自己不会受到最后一击

区块链在ICO浪潮中扮演什么角色？

众所周知，去中心化、去信用、公平正义是区块链所宣传的概念。我们看ICO：如果你想上线发币，你必须向中心化交易所支付巨额上币费。这是怎样的去中心化？ 银行家和掠夺者大肆抬高价格，暴利，砸韭菜。这有多公平和公正？事实上，区块链除了提供虚拟货币和噱头之外，在币圈里什么都不是。更讽刺的是，很多ICO发行的虚拟货币甚至都不是基于区块链技术的

所以，ICO不是区块链创造的需求，而是区块链的耻辱

链和硬币的未来

既然我们已经知道虚拟货币是区块链存在的唯一价值，那么我们对未来区块链的分析有了一个大概的思路

法定货币是完全电子化的。目前，基于区块链技术的虚拟货币在正常的社会生活中并没有太大的实用价值，但在特殊场景下，虚拟货币具有电子法币无法复制的优势，那就是隐私

任何使用银行作为支付渠道的交易都可以受到监管。如果当局愿意，他们可以知道你把钱给了谁，交易的背景，发生的时间，一切。所以在比特币出现之前，绝大多数黑幕交易都是用现金完成的。你只在黑帮电影中看到过携带一大箱现金购买毒品，从未使用过 POS 机。

比特币的诞生彻底改变了洗钱、贩毒和黑市军火销售。有了这种完全匿名的货币，犯罪分子再也不用担心成箱的现金，也不再需要为连续的美元支付折扣。比特币是便携式黄金，因为它的设计目的是

所以比特币及其替代品不能被消灭，因为逃避监管的需要永远存在

只要虚拟货币没有死，区块链经济就一定有生存空间，因为虚拟货币所代表的价值必须有变现的方式，而这种方式不能永远是法币

我想在这里插一句，最近像雷电网络这样的带有中心化账本的区块链Compromise产品正在逐渐兴起。原则上，中央账本可以大大提高处理效率，适应大规模、高频次的应用。但是，如果虚拟货币核心用户的主要诉求是逃避监管，那么这个功能可能不会普及，很快就会知道结果。

另外一个大家关心的问题是：暴涨的ICO会不会导致虚拟货币大爆发？当然答案是否定的

虚拟货币不受法律保护，因此它的公众接受度在很大程度上决定了它的价值和未来。在接受法币支付时，我们默认是我们拿到的法币，别人也会接受，它的面值是在流通过程中的。在没有任何折扣的情况下，100% 流动性虚拟货币的情况就不同了。由于缺乏流动性的量化指标，我们只能根据公众对其接受程度的一般判断来决定是否接受虚拟货币。这种判断方式会形成强烈的马太效应，因为大众的选择会很快收敛

另一方面，公众自发接受的货币种类也有限。付定金，会为OFO存定金，如果你心胸宽广，也会为Bluegogo存定金。有多少人同时存放了4种以上的共享单车？通常，大众对同质化功能的接受度被限制在上限中的三个。就货币而言，法币第一的地位不可动摇，第二多是比特币，第三是以太坊，所以很不幸，不足为奇的是，其他所有的虚拟货币都没有成长起来。

有人会说，这是基于公链的判断，我们也有私链和联盟链

在这里，我们要明确立场：私有链是一个中央账本，与区块链概念无关。至于联盟链，相关的误解就更多了。比如现在很多联盟链的构想都没有token组件，这是最大的误区。前面分析过，如果没有激励机制，高频应用就会变成低频应用。在最坏的情况下，甚至会失去价值传递的媒介。此外，如果不同应用之间的代币价值实现存在差异，联盟内部的套利也是不可避免的。除了隐私性略有提升外，唯一的问题是 Token 通用性的差距意味着它只能在公链的阴影下靠底层资产的价值生存。应用范围也有一个基本的认识：区块链经济的大部分自然增长将基于比特币和以太坊的存在。区别在于，无论是跨行结算产品的防伪还是其他场景，如果参与者之间已经存在共识和信任，那么所谓的区块链应用充其量只是一个数据库，而不是一个优化设计的数据库

最后一个问题：区块链热潮何时会消失？

这是一个很难回答的问题，但有一句话：你可以一次欺骗所有人，或者你可以永远欺骗一个人，但不能永远欺骗所有人